Jak to wygląda w praktyce
Klient dzwoni i prosi o pismo do urzędu skarbowego w sprawie zaliczek PIT za Q3. Księgowy wie jak je napisać — ale najpierw musi sprawdzić Comarch, wyciągnąć deklaracje, znaleźć wzór i wypełnić dane. Od 45 do 90 minut na jedno pismo.
Księgowy wpisuje prośbę. W 2 minuty AI zwraca gotowy draft pisma z danymi klienta, właściwym adresem urzędu i podstawą prawną — do sprawdzenia i wysłania.
Analiza Zwrotu z Inwestycji
| Wskaźnik | Przed AI | Z AI | Efekt Miesięczny |
|---|---|---|---|
| Czas draftu pisma do US / ZUS | 45–90 min | 8–12 min | −80% |
| Czas odpowiedzi na pytanie klienta (tel.) | 15–30 min | 2–4 min | −90% |
| Godziny admin zaoszczędzone / księgowy | — | 25–35 h / mc | Czas na nowych klientów |
| Dodatkowi klienci bez nowego etatu (na księgowego, abonament ~300 PLN) | — | +3–4 klientów | +900–1 200 PLN / mc |
| Potencjalny dodatkowy przychód (3 księgowych) | — | — | +2 700–3 600 PLN / mc |
Przedstawione wartości mają charakter szacunkowy i opierają się na średnich danych rynkowych. Rzeczywisty zwrot z inwestycji (ROI) zależy od specyfiki i skali działalności Twojej firmy.
Co pozostaje bez zmian
- Comarch / Symfonia / enova365 — bez zmian
- Portal PodatkiPodatki.pl — bez zmian
- SaldeoSMART OCR — bez zmian (może się połączyć)
- Płatnik, e-Deklaracje, KSeF — bez zmian
Co dodajemy
- Lokalny OCR pism urzędowych (US/ZUS) i umów
- AI asystent dla księgowego (nie dla klienta)
- Drafty pism do US i ZUS w 10 minut
- Analiza dokumentów po wpłynięciu od klienta
- Opcja: integracja z SaldeoSMART REST API
- Lokalne przetwarzanie danych finansowych i Exceli (BI)
Kierunek Rozwoju
Pisma w 10 minut, błyskawiczne odpowiedzi o dokumentach każdego klienta, automatyczne wykrywanie niezaksięgowanych pozycji.
Proaktywne powiadomienia klientów o terminach, automatyczna kategoryzacja transakcji, sugestie optymalizacji podatkowej na żądanie.
Nowy pakiet premium: miesięczne raporty zarządcze z rekomendacjami AI dla każdego klienta — usługa dostępna dziś tylko w największych biurach. Ten sam zespół może obsłużyć więcej klientów.
Dane klientów i odpowiedzialność biura
Dane finansowe zostają w Twojej sieci
Biuro rachunkowe zwykle przetwarza dane klientów jako podmiot przetwarzający, na podstawie umowy powierzenia. Każdy kolejny dostawca – np. AI w chmurze – to dalszy podmiot przetwarzający, na którego musisz mieć zgodę klienta, ogólną lub szczegółową (art. 28 RODO). Lokalny system nie przekazuje dokumentów dostawcy AI. Jeśli 3oz serwisuje system zdalnie, ustalamy to w jednej, przejrzystej umowie.
Tajemnica doradcy podatkowego
Jeśli w biurze pracują doradcy podatkowi, obowiązuje ich tajemnica zawodowa. Lokalne przetwarzanie upraszcza ocenę, komu powierzasz informacje klientów.
AI przygotowuje, księgowy zatwierdza
Pisma i odpowiedzi to projekty. Odpowiedzialność za treść i ostateczna weryfikacja zostają po stronie księgowego, a system wskazuje dokumenty, na których się oparł.
Najczęstsze pytania
Czy to zastąpi program księgowy?
Nie. Asystent działa obok Comarch, Symfonii czy enova365. Nie księguje za Ciebie – pomaga szybciej przygotować pisma i znaleźć informacje w dokumentach.
Czy klienci biura będą rozmawiać z AI?
Nie w podstawowym pakiecie. Asystent jest narzędziem dla pracowników biura, a klienci kontaktują się z Wami tak jak dotąd.
Czy system zna aktualne przepisy podatkowe?
Model językowy ma wiedzę z dnia, w którym go wytrenowano, więc przepisy mogą być nieaktualne. Dlatego opieramy odpowiedzi na dokumentach, które wgrywasz (np. aktualne wzory, interpretacje i procedury biura), a podstawę prawną zawsze sprawdza księgowy.
Od czego zaczyna się wdrożenie?
Od bezpłatnej, 30-minutowej konsultacji. Ustalamy, które zadania zabierają Twojemu zespołowi najwięcej czasu, a potem proponujemy konfigurację sprzętu i zakres pierwszego etapu.
Zobacz też
Kancelarie prawne
Wyszukiwanie klauzul w archiwum w mniej niż minutę i projekty pism na podstawie własnych akt.
~20 h odzyskanego czasu na prawnika miesięcznie
Zobacz rozwiązanie →Agencje pracy
Wyszukiwanie kandydatów zwykłym językiem i automatyczne przypomnienia o terminach zezwoleń.
+2–4 zlecenia dziennie na rekrutera
Zobacz rozwiązanie →Jak działa lokalna AI
Możliwości systemu, sprzęt Apple i ogólne zasady prawne.
Dowiedz się więcej →Gotowy na bezpieczną automatyzację?
Skontaktuj się z nami, abyśmy mogli przeanalizować Twoje procesy biznesowe i dobrać optymalną konfigurację sprzętowo-programową.